Что такое мошенничество

« Назад

Что такое мошенничество  02.07.2019 21:38

Мошенничество происходит, когда кто-то получает что-то ценное, обычно деньги или собственность, от жертвы, сознательно искажая факт. Мошенничество обычно происходит при покупке или продаже имущества, особенно недвижимости и акций, или при фальсификации отчетов, таких как налоги и медицинская страховка, сделанные для получения выгод от государства или федерального правительства.

Хотя мошенничество само по себе является независимым уголовным обвинением, оно может также фигурировать в других обвинениях в качестве средства или умысла, необходимых для совершения преступления. Например, обвинения в краже личных данных часто требуют, чтобы ответчик украл чужую личную информацию с намерением обмануть их. Хотя речь идет о мошенничестве, этому обвиняемому может быть предъявлено обвинение в краже личных данных или преступном использовании личной идентификационной информации, а не в мошенничестве - в зависимости от государства.

Типы мошенничества

Поскольку мошенничество охватывает широкий спектр действий, начиная от преступлений "белых воротничков" до краж, его можно разделить на три общие категории: мошенничество потребителей, мошенничество сотрудников и мошенничество, совершенное против государственного учреждения или бизнеса. Потребительское мошенничество охватывает случаи, когда индивидуальные потребители обмануты. Он включает в себя кражу личных данных, мошенничество с кредитными картами, мошенничество с телемаркетингом, схемы Понци и мошенничество с проверками. 

Наиболее распространенные федеральные обвинения касаются мошенничества с почтой и связью, которые включают использование почты или межгосударственных связи, такой как телефон или интернет, для дальнейшей схемы обмана. Эта категория также включает мошенничество с ценными бумагами, которое происходит, когда инвесторы покупают или продают на основе ложной информации, предоставленной другой стороной, такой как биржевой брокер или финансовый консультант. Контракты на недвижимость также могут быть задействованы, особенно если риэлтор или продавец жилья лгал или не раскрывал важную информацию покупателю дома. 

Мошенничество сотрудников происходит, когда сотрудник нарушает свои фидуциарные обязанности перед компанией или ее клиентами путем хищения средств, продажи коммерческой тайны или получения взяток. Наконец, есть попытки обмануть правительство или бизнес. Это включает в себя страховое мошенничество, налоговое мошенничество и уклонение от уплаты налогов, подделку, мошенничество в области здравоохранения, мошенничество с банкротством, мошенничество в области медицинского обслуживания и социального обеспечения и мошенничество с благосостоянием.

Наказания за мошенничество

Мошенничество может быть как уголовным, так и гражданским преступлением, поэтому, если прокурор не преследует уголовные обвинения, жертвы потребительского мошенничества могут подать иск в гражданский суд. Уголовные наказания варьируются в широких пределах в зависимости от нескольких факторов, включая вид мошенничества и сумму денег, но могут варьироваться от условных наказаний, испытательного срока и штрафов до тюремного заключения сроком до пятнадцати лет. Однако, как правило, мошенничество является уголовным преступлением с потенциальным приговором от шести месяцев до пяти лет.

Дополнительные сборы могут быть предъявлены за каждый случай мошенничества, так что кто-то, кто проходит несколько фальшивых чеков или использует украденную кредитную карту несколько раз может быть снята за каждое из этих действий. Гражданские штрафы обычно включают штрафы, позволяющие жертве возместить сумму, которую она потеряла в результате мошенничества, включая гонорары адвоката и любые деньги, которые жертва потратила на очистку своей кредитной истории.

Доказывание мошенничества

Элементы, необходимые для доказательства мошенничества, различаются в законах и федеральных законах, но, как правило, необходимо доказать, что имело место искажение важного факта лицом, которое знало, что оно было ложным для жертвы, которая разумно полагалась на искажение и которая понесла фактический ущерб или ущерб из-за этой уверенности. Кроме того, искаженный факт должен иметь важное значение и оказывать существенное влияние на решение жертвы действовать. Это должен быть факт; предложение мнения, такого как “это лучший дом в квартале”, не будет считаться мошенничеством.

Получение помощи

Так как мошенничество охватывает множество различных действий, гражданской или уголовной ответственности в зависимости от страны, вы должны связаться с адвокатом, чтобы обсудить ваше дело, если вы были обвинены в нем или стали жертвой любого вида мошенничества.



Работаю с
КриптоПро
1С Предприятие
MacOS
Linux
Windows
Бесплатно, круглосуточно